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賬戶管理

  根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定,存款人可以在我行開立如下人民幣銀行結算賬戶。

  基本存款賬戶

  基本存款賬戶是存款人辦理日常轉賬結算和現金收付的賬戶。存款人的工資、獎金等現金的支取,只能通過本賬戶辦理。存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。

  1、下列存款人可以在天津銀行申請開立基本存款賬戶

  企業法人;

  非法人企業;

  機關、事業單位;

  團級(含)以上軍隊、武警部隊及分散執勤的支(分)隊;

  社會團體;

  民辦非企業組織;

  異地常設機構;

  外國駐華機構;

  個體工商戶;

  居民委員會、村民委員會、社區委員會;

  單位設立的獨立核算的附屬機構;

  其他組織。

  2、存款人開立基本存款賬戶需向銀行出具以下證明文件之一

  當地工商行政管理機關核發的《企業法人執照》或《營業執照》正本;

  中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文;

  軍隊軍以上、武警總隊財務部門的開戶證明;

  單位對附設機構同意開戶的證明;

  駐地有權部門對外地常設機構的批文;

  承包雙方簽訂的承包協議。

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  一般存款賬戶

  一般存款賬戶是存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉存、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位開立的賬戶。存款人可以通過本賬戶辦理轉賬結算和現金繳存,但不能辦理現金支取。

  1、存款人具備下列情況之一可在天津銀行申請開立一般存款賬戶

  在天津商行取得借款的與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位。

  2、開戶人需提供的材料

  存款人申請開立一般存款賬戶,應向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列證明文件之一:

  借款合同或借款借據;

  基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨立核算單位開戶的證明。

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  臨時存款賬戶

  臨時存款賬戶是存款人因臨時經營活動需要開立的賬戶。存款人可以通過本賬戶辦理轉賬結算和根據國家現金管理的規定辦理現金收付。

  1、存款人具備下列情況之一可以在天津銀行申請開立臨時存款賬戶

  外地臨時機構;

  臨時經營活動需要的。

  2、存款人在銀行申請開立臨時存款帳戶應出具下列證明文件之一

  當地工商行政管理機關核發的臨時執照;

  當地有權部門同意設立外來臨時機構的批件。

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  專用存款帳戶

  專用存款帳戶是存款人因特定用途需要開立的帳戶。

  1、下列資金,存款人可在天津商行申請開立專用存款帳戶

  基本建設資金;

  更新改造資金;

  財政預算外資金;

  糧、棉、油收購資金;

  證券交易結算資金;

  期貨交易保證金;

  信托基金;

  金融機構存放同業資金;

  政策性房地產開發資金;

  單位銀行卡備用金;

  住房基金;

  社會保障基金;

  收入匯繳資金和業務支出資金;

  黨、團、工會設在單位的組織機構經費;

  其他需要專項管理和使用的資金。

  2、存款人申請開立專用存款賬戶,應向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶登記證和下列有關證明和文件:

  經有權部門批準立項的文件;

  國家有關文件的規定。


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